如何讓防止離岸賬戶被關(guān)？這些方面必須注意！
作者：在岸港商務(wù)
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時(shí)間：2022/3/21 12:12:27
我國(guó)有大量的企業(yè)正在做貿(mào)易業(yè)務(wù)，俗稱大貿(mào)。它們運(yùn)用電子商務(wù)手段推廣自己的產(chǎn)品，并在網(wǎng)上尋求外商求購(gòu)信息，這就屬于外貿(mào)電商。
不過外貿(mào)電商的主體是信息流，其盈利效果畢竟有限。所以，如果能在外貿(mào)過程中盡可能縮小進(jìn)出口環(huán)節(jié)，把商品對(duì)接到C端，將會(huì)更大程度的降低成本，拓寬利潤(rùn)空間。這個(gè)時(shí)候，跨境電商必然逐漸成為主流。
目前，在跨境電商行業(yè)里，中國(guó)有不少商品是深受全球客戶喜愛的。
▍健身用品：室內(nèi)健身器材、單車褲、瑜伽墊暢銷，加拿大、美國(guó)休閑服飾需求旺盛；
▍家居家具：第三方平臺(tái)家居品類銷量增幅超1000%，家具出口訂單激增三倍；
▍小家電：空氣炸鍋、凈化器等紛紛爆單，臉部護(hù)理儀以每年200%的速度增長(zhǎng)；
▍玩具：根據(jù)中國(guó)玩具和嬰兒用品協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，2020年11月以來玩具出口比上年增加超過50%，其中墨西哥和俄羅斯銷售增長(zhǎng)最快。
可見，2021年，跨境電商業(yè)務(wù)十分值得期待。當(dāng)然了，要做跨境電商，還是得有一個(gè)海外公司作為貨權(quán)人供貨，對(duì)此，很多企業(yè)老板選擇了香港作為公司的注冊(cè)地。
香港是全球數(shù)一數(shù)二的國(guó)際金融中心?？v觀海內(nèi)外，都有不少投資人慕名而來，在這塊寶地建立起自己的貿(mào)易平臺(tái)。之所以要選擇在香港作為公司的注冊(cè)地，就是因?yàn)橄愀凼且粋€(gè)立業(yè)的好地方：
? 對(duì)外國(guó)人沒有任何限制；
? 稅收穩(wěn)定且相當(dāng)?shù)?應(yīng)納稅利潤(rùn)的前200萬港元的利得稅為8.25%，之后的利潤(rùn)為16.5%)；
? 注冊(cè)過程簡(jiǎn)單、快速，而且可以遠(yuǎn)程完成；
? 在香港，有許多成熟的企業(yè)的同時(shí)也有很多初創(chuàng)企業(yè)，合作機(jī)遇更多；
? 香港有大量的資金資源，與此同時(shí)航班也很多。
在設(shè)立新的香港公司后通常還需要再開一個(gè)香港銀行賬戶（離岸賬戶），以供收款和匯款。然而，許多企業(yè)主對(duì)于這類銀行賬戶的維護(hù)卻并不了解，從而導(dǎo)致賬戶出乎意料被關(guān)。
實(shí)例一則
A公司把賬戶臨時(shí)借給朋友代收了多筆交易款項(xiàng)，并且為避免資金混淆，每次收款后都是第一時(shí)間轉(zhuǎn)出到朋友的個(gè)人賬戶。然而在后期使用銀行賬戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)它已經(jīng)被關(guān)戶。
狀況解析
在這個(gè)例子中，A公司的銀行賬戶資金存在快進(jìn)快出的現(xiàn)象，并且還多次公對(duì)私的轉(zhuǎn)賬匯款。這種行為對(duì)于銀行來說，就存在“洗錢”傾向。如此被關(guān)停賬戶，也就不意外了。
其實(shí)大多數(shù)銀行對(duì)于“如何判定賬戶涉嫌洗錢”，或者“怎樣的賬戶會(huì)被凍結(jié)和注銷”并沒有明確的規(guī)定條文，所以很多外貿(mào)企業(yè)在賬戶維護(hù)上的確不知道該怎么操作。對(duì)此，我們整理了幾個(gè)注意事項(xiàng)，如果能夠避免踩坑，那么賬戶安全就是有保障的。
1、資金不可快進(jìn)快出
就像前文例子所說，如果有大額資金在一兩天內(nèi)就完成轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出的操作，沒有在賬戶有資金的留存，那么這種操作極容易被判定為有洗錢的傾向。
2、賬戶不要隨意借出
一個(gè)賬戶的操作關(guān)系到企業(yè)的信譽(yù)與運(yùn)轉(zhuǎn)，如果將其轉(zhuǎn)借給他人，就很難確保其操作的合法性，比如對(duì)方是否為正規(guī)公司，是否有收款資質(zhì)都將成為風(fēng)險(xiǎn)的主要因素。
3、適當(dāng)保持賬戶活躍
如果你的賬戶長(zhǎng)期（超過三個(gè)月）都沒有交易往來，并且余額為零，很可能被判定為“僵尸戶”，銀行可能會(huì)考慮進(jìn)行清理，所以應(yīng)該時(shí)常登陸賬戶，保持賬戶活躍。
4、遠(yuǎn)離高危地區(qū)
避免與高危、敏感的國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹等。
5、減少對(duì)私轉(zhuǎn)賬
除工資發(fā)放、股東分紅等必要對(duì)私匯款，其他公司貿(mào)易請(qǐng)盡量減少對(duì)私轉(zhuǎn)賬。
6、確保銀行預(yù)留信息準(zhǔn)確
確保預(yù)留給銀行的通信信息正確有效，并確認(rèn)查收銀行信件，以保證不錯(cuò)過任何銀行的風(fēng)險(xiǎn)提示，通過及時(shí)回復(fù)、積極配合來避免一些銷戶情況的發(fā)生。
7、提前設(shè)立備用賬戶
建議提前開立1-2個(gè)備用銀行賬戶，以免突然遭遇關(guān)戶時(shí)，新賬戶不能及時(shí)到位，從而影響收付款，對(duì)公司正常業(yè)務(wù)往來造成沖擊。
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總而言之，只要安全、合規(guī)使用離岸賬戶，就能避免賬戶被凍結(jié)或者被銷戶的狀況發(fā)生。對(duì)于離岸公司賬戶，如果您還有任何疑問或者需求，歡迎隨時(shí)致電聯(lián)系在岸港各分公司官網(wǎng)客服，我們將安排專業(yè)商務(wù)顧問與您對(duì)接。
